Eine gute Rendite? Unabhängig von der Entwicklung der Aktien-, Anleihen- und Immobilien­märkte? Ist das möglich? Ja, Helios Life II ist ein Zertifikat, dass nach Auskunft des Emittenten steuerfrei in der Auszahlung ist. Das Zertifikatskapital investiert in US-amerikanische Lebens­versicherungen, die am Zweitmarkt gehandelt werden. Prospektiert ist eine Laufzeit von ca. 8 Jahren, sowie eine Rendite (IRR) von 10,20 %. Der Rückfluss erfolgt quartalsweise. Die Rückführung des gezeichneten Kapitals soll bereits nach 6,25 Jahren abgeschlossen sein.

Das Jahr 2005 hat erhebliche Veränderungen innerhalb der gesetzlichen Rentenversicherung gebracht. Neben der veränderten Besteuerung bei Auszahlungen von Lebens- und Rentenver­sicherungen hat sich auch die steuerliche Behandlung von Renten sowie Rentenversicherungs­beiträgen geändert. Stufenweise werden Renten bis 2040 zu 100 % versteuert. Rentenver­sicherungsbeiträge hingegen können bis 2020 komplett von der Steuer abgesetzt werden. In der Diskussion ist in diesem Zusammenhang häufig die Basis-Rente, die viele Versicherer mittlerweile anbieten. Diese sog. „Rürup-Rente“ eignet sich aus unserer Erfahrung allerdings

nur für sehr wenige Menschen. Die Riester-Rente dagegen hat durch mehr Flexibilität deut-

lich an Attraktivität gewonnen. Gerne erstellen wir für Sie eine objektive und unabhängige

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Franklin-Templeton ist die beste Fondsgesellschaft. Zu diesem Ergebnis kommt eine detail-

lierte Analyse des Fachblattes „Finanztest“. Die DWS-Gruppe gehört als bestes deutsches Investmenthaus ebenfalls in die Spitzengruppe. Auch bei Rentenfonds erhalten die von uns angebotenen Gesellschaften mit Abstand beste Benotungen.

Die Fondsgesellschaften der Volksbanken (Union Investment) sowie der Sparkassen (Deka)

landen in dem Bericht weit abgeschlagen auf hinteren Plätzen.

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